تضارب المصالح
  • الكشف عن تضارب المصالح: يجب على جميع أعضاء "نادي خبراء المال" .
    • الكشف الكامل والمنصف عن جميع الأمور التي يمكن أن يتوقع منها بشكل معقول أن تحد من استقلاليتهم أو موضوعيتهم أو أن تؤثر سلبا على واجباتهم تجاه الأعضاء ومن يقدمون لهم خدمات مالية في المستقبل و يجب على الأعضاء التأكد من أن يكون هذا الكشف واضحا ويتم إيصاله بلغة سهله وأن ينقلوا المعلومات ذات العلاقة بشكل فعال.
    • مراعاة أن تكون النصيحة الخاصة بالقرار الاستثماري مبنية على معلومات وتحاليل مالية كافية ولا يشوبها أي تضارب في المصالح وألا يكون الهدف منها الحصـول علــى مصلحة مباشرة أو غير مباشرة لمن أعطى النصيحة.
    • عدم التظاهر بالمعرفة، وأن يكون إبداء الرأي على وجه مستقل وبناء على بيانات ومعلومات تتسم بالحيدة والموضوعية مع الالتزام بالصدق والوضوح مع الأعضاء والعملاء وزملاء المهنة.
    • أن ينوهوا زملائهم في حال كون التوصية أو رأي المحلل به نسبة مخاطرة. وفي حالة كون التوصية مرتبطة ببيانات أو دلائل يجب أن يقدموا لهذه المعلومات أو يشرحوا كيفية الحصول عليها.
    • الالتزام بالبحث والتدقيق والاستعلام عن البيانات الواردة إليهم والتي تستخدم في تقرير التقييم والتحليل وعملية التأكد من صحتها وإمكان الاعتماد عليها.
    • الالتزام بالإفصاح عن أي علاقة شخصية أو مهنية مباشرة أو غير مباشرة تربطهم بالورقة المالية موضوع التحليل والتقييم والتي قد ينشأ عنها تعارض مصالح.
    • الالتزام بالإفصاح عن أي محددات للتقرير والتحليل يروا أنها تؤثر على نتائج التقييم والتحليل وتقديم الخدمات المالية سواء كانت هذه المحددات لظروف خارجية أو ظروف العضو أو الخبير نفسه أو طبيعة العمل وفى حالة الاستعانة بعضو أوبخبير خارجي معاون يكون العضو مسئول عن الإفصاح عن شخصية العضو أو الخبير المعاون ومدى وحدود تلك المعاونة وإن لم يعفى ذلك العضو أوالخبير الأصلي من المسئولية عن عمل العضو أو الخبير المعاون .
    • عدم إصدار تقارير اعتمادا على معلومات داخلية وإعطاء توصيات بناءا عليها كما لا يجوز تعامل العضو أو تسهيل أو حضور التعامل في الأسهم خارج السوق القانونية.
    • عدم إعداد أو تداول تقرير تقييم أو تحليل أو تقديم خدمات مالية يعلم أن به معلومات أو تحليلات غير حقيقية أو غير دقيقة أو غير محايدة.

  • أولوية المعاملات الاستثمارية :يجب على جميع أعضاء "نادي خبراء المال" .
    • أن تتمتع معاملات الاستثمار الخاصة بالعملاء وأصحاب العمل بالأولوية، وتسبق معاملات الاستثمار التي تعود بالفائدة إلي العضو أو الخبير المالي.

  • رسوم التزكية : يجب على جميع أعضاء"نادي خبراء المال" .
    • أن يكشفوا لأصحاب أعمالهم ولعملائهم والعملاء المحتملين حسبما يكون ذلك مناسبا،عن أية تعويضات أو أموال أو فوائد جري استلامها من قبل أو تم دفعها لآخرين مقابل توصيات عن منتجات أو خدمات.