الواجبات تجاه المستثمرين والعملاء
  • الولاء والحنكة والعناية: يجب على جميع أعضاء"نادي خبراء المال" الأتي :
    • الولاء الكامل لعملائهم ومن يقدمون لهم خدمات مالية ويجب عليهم العمل بعناية كافية وأن يمارسوا الحكمة والحنكة عند اتخاذ القرار.
    • العمل لما فيه فائدة الجميع وأن يضعوا نزاهة مهنة الاستثمار و"نادي خبراء المال" والتعامل في الأسواق المالية فوق المصلحة الخاصة وفى علاقاتهم مع المستثمرين والعملاء.
    • تحديد واجباتهم كخبراء ومحللين ماليين ومقدمي خدمات مالية. والالتزام بهذه الواجبات نحو أصحاب هذه المصالح.
    • قبل قبول أي مهمة أن يتأكدوا من أن لديهم القدرة والخبرة على أداء العمل بالكفاءة.
    • إذا تبين لهم أثناء تأدية عملهم عدم القدرة على أداء العمل بالكفاءة المطلوبة أو الاعتذار عن إتمام العمل. وجب عليهم الاستعانة بعضو أو خبير أو محلل مالي معاون لديه الخبرة والقدرة على إتمام العمل بالكفاءة المطلوبة وفى حال الاستعانة بعضو أو خبير أو محلل مالي أخر لإتمام العمل، يكون العضو أو الخبير أو المحلل المالي الأول مسئولاً عن اختيار مساعد لديه الخبرة والقدرة على أداء العمل المكلف به بالكفاءة المطلوبة. ويلتزم العضو أو الخبير الأول بذكر الجزء الذي تولى إعداده العضو أو الخبير المعاون في تقريره المزمع، كما يلزم توقيع العضو أو الخبير المعاون على أجزاء التقرير الذي قام بتنفيذها.
    • الالتزام بتنفيذ تعليمات وتوجيهات العميل والتي لا تتعارض مع متطلبات ميثاق الشرف وجودة أداء العضو لعمله.وأن تكون تعليمات وتوجيهات العملاء لهم مكتوبة وموقعة ولا يجوز للأعضاء قبول أي تعليمات أو توجيهات شفوية من العميل.

  • التعامل بإنصاف: يجب على جميع أعضاء"نادي خبراء المال".
    • التعامل بإنصاف وبموضوعية فيما بينهم عند تقديمهم لتحاليل الاستثمار والخدمات المالية وإعطاء توصيات الاستثمار والقيام بعمل استشاري أو استثماري أو الدخول في الأنشطة المهنية الأخرى.
    • الالتزام بالمساواة بين العملاء وعدم تفضيل أحدهم عن الأخر لأي سبب.
    • مراعاة أن يكون مقابل الخدمات التي تؤدى للغير عادلاً ومتفقاً مع طبيعة العميل والجهد المبذول، وأن المقابل يكون متناسباً مع تكلفة العملية بمراعاة الحدود الدنيا والقصوى للعمولات طبقا لحالة السوق، وما يحدده "نادي خبراء المال" بما لا يؤدي إلى الإضرار بالشركات والجهات الأخرى العاملة بالسوق وأن يغطى هامشاً مناسباً من الدخل بعد تغطية مصروفات أداء الخدمة وجهود البحث المقدمة.
    • إظهار الحقائق المجردة منفصلة عن التحليل الشخصي لهذه الحقائق عند كتابة الأبحاث.
    • التأكد من عدم وجود تعارض بين مصلحتهم الشخصية أو موظفيهم أو جهة عملهم أو أقربائهم حتى الدرجة الرابعة أو أصدقائهم أو مشاركوهم ومصالح العملاء أو مصالح أي عملاء آخرين. وفى حالة وجود احتمال تعارض يلتزموا بإبلاغ العملاء كتابة بذلك قبل قبول التكليف بالعمل. وفى حالة اكتشافهم وجود التعارض بعد التكليف بأداء العمل يكونوا ملتزمون بإبلاغ العملاء بذلك كتابياً وفى وقت مناسب قبل انتهاء العمل.
    • الالتزام بعدم قبول تكليف بعمل يحوى أي توصية بضرورة الوصول إلى قيمة معينة أو استنتاجات مسبقة أو نتائج التقييم والتحليل للأوراق المالية.

  • الملائمة : يجب على جميع أعضاء"نادي خبراء المال" .عند القيام بدور استشاري في علاقاتهم مع العملاء يجب عليهم:
    • إجراء استفسارات معقولة عن الخبرة الاستثمارية للعمل الحالي أو العميل المحتمل، وعن درجة المخاطرة ونسبة العوائد المستهدفة بالإضافة إلي أية قيود مالية أخري قبل إعطاء أية توصية استثمارية، أو القيام بأي عمل استثماري،كما يجب إعادة تقييم وتحديث هذه المعلومات بانتظام.
    • التأكيد بأن الاستثمار المنشود يتلائم مع وضع العميل المالي وينسجم مع أهدافه المالية المكتوبة وتوصياته، وقيود الاستثمار قبل التقدم بتوصية الاستثمار أو تحليل مالي أو القيام بعمل استثماري.
    • يجب مراعاة ظروف العميل وحالته المالية وسنه وهدفه الاستثماري، عند تقديم المشورة أو إدارة محفظة استثمارية لصالحه أو إسداء النصح له بشراء أو بيع نوع معين من الأوراق المالية،وكذلك تصنيف العملاء حسب رغبتهم وقدرتهم على تحمل المخاطر، وخبراتهم في مجال الاستثمار.
    • علي المرخصين بإدارة محفظة الأوراق المالية الالتزام بالإفصاح للعميل عن القواعد العامة لعملية الإدارة وطريقة اختيار الأوراق المالية وأسلوب تكوين المحفظة وذلك طبقاً للعقد المحرر مع العميل.
    • عندما يكونوا مسئولين عن إدارة محفظة استثمارية طبقا لتعليمات،أو إستراتيجيات أسلوب معين،يجب عليهم أن يتقدموا بتوصيات الاستثمار، أو اتخاذ إجراءات الاستثمار،التي تنسجم فقط مع الأهداف والقيود المعلنة لمحفظة الاستثمار.
    • أن يطلبوا من العميل ما يرونه من بيانات أو مستندات لازمة لعملية التقييم والتحليل وكذلك التحقق من أي بيانات أو معلومات مؤثرة على نتائج التقييم والتحليل – خلاف سند الملكية والتي هي مسئولية الإدارات القانونية – إلا إذا ورد خلاف ذلك في تقرير التقييم والتحليل.
    • أن يكون التنبؤ بأسعار الأوراق المالية بناء على دراسة وتدقيق، مع عدم المبالغة في إعطاء ضمانات للعملاء حول تحقيق أرباح معينة أو عدم تحقيق خسائر، أو الالتزام للعميل بمشاركته في الخسائر التي قد يمنى بها أو الإشارة بصفة عامة إلى أية ضمانات للاستثمار أو عوائده غير منصوص عليها في شروط الورقة المالية ذاتها.

  • المحافظة علي السرية: يجب على جميع أعضاء"نادي خبراء المال"
    • الالتزام بالحفاظ على سرية وحماية أي معلومات خاصة بالعميل غير متعلقة بالأصل أوالورقة المالية موضوع التقييم والتحليل المالي وتقديم خدمات استشارية أو استثمارية قد تنمى إلى علمهم أثناء أداء العمل.
    • عدم الإفصاح عن أي معلومات خاصة بالعمل أو الأصل أو الورقة المالية موضوع التقييم والتحليل أو نتائج تقييم أو تحليل تم أداءه لعميل ما لغير الجهات التي يحددها العميل أو النيابة والقضاء أو الأطراف المتعاملين في الأسواق المالية.
    • عدم ممارسة أي نشاط إلي بعد الحصول علي التراخيص المنظمة لذلك من الجهات المسئولة.
    • أن يحافظوا علي سرية معلومات العملاء الحاليين والسابقين والمحتملين في المستقبل إلا إذا :
      • تعلقت المعلومات بأنشطة غير قانونية من طرف العميل أو العميل المحتمل.
      • كان كشف المعلومات مطلوبا بالقانون.
      • سمح العميل أو العميل المحتمل بالكشف عنها.